Para quem é indicado investir em Startups
Para quem é indicado investir em startups? Esse é um bom questionamento. A maioria das pessoas acredita que é somente para os multimilionários e empresários famosos, mas não é bem assim.
Há algumas coisas que quem quer investir precisa saber antes de entrar no ramo de startups, mas qualquer pessoa com mais de R$ 1.000,00 pode fazer parte desse ecossistema.
- Investidor-anjo
- Fundos de Venture Capital
- Equity Crowdfunding
- Como investir
Vamos começar pelas formas de se investir em startups, que são basicamente três. Como Investidor-Anjo, através de Fundos de Venture Capital e através de Equity Crowdfunding.
Investidor-anjo
Ser investidor-anjo com certeza é a maneira mais difícil e arriscada de se investir em startups, mas caso acerte um investimento, o retorno pode ser de mais de 100 vezes o valor investido.
Nessa modalidade, o investidor tem que ter uma consciência, e um conhecimento mais apurado sobre startups e principalmente sobre os ramos das empresas em que pretende investir.
Como investidor-anjo, o investidor precisa montar uma tese de investimentos e definir sua estratégia.
- Em que áreas irá investir, somente nas que conhece muito bem, ou vai investir em setores diversos?
- Quais são os pré-requisitos que cada startup precisa ter para decidir pelo aporte?
- Quais são os desafios de crescimento, validação de proposta de valor, concorrência que a startup tem?
- Como o investidor pode auxiliar além dos recursos financeiros?
- Em quantas startups pretende investir?
- Quais serão os aportes em cada startup?
- Investirá com um grupo de investidores ou sozinho?
Todas essas questões são muito importantes, e para quem quer começar nessa modalidade, o recomendado é conversar muito com quem tem experiência e já possui algum sucesso investindo em startups, além é claro, de estudar muito.
Para quem é indicado investir em startups como investidor-anjo?
É indicado se tornar investidor-anjo, às pessoas que podem investir em torno de 200 a 500 mil reais, distribuindo entre 20 e 50 mil reais por empresa, diversificando os investimentos em pelo menos 10 startups para reduzir os riscos de perda significativa de capital.
Esse valor também não deve passar de 10% do montante total da carteira de investimentos financeiros do investidor. É recomendado para investidores qualificados (com patrimônio financeiro superior a R$ 1 milhão).
Fundos de Venture Capital
Para investir através de Fundos de Venture Capital, a “brincadeira” muda bastante. Os fundos VC investem em empresas de estágio mais avançado, com proposta de valor já bem validada pelo mercado. E com aportes de alguns milhões de reais.
Por se tratar de investimentos em startups maiores e com dados econômicos de crescimento, custos, receita e lucro mais previsíveis, os riscos do investimento são menores, por isso a expectativa de retorno também é menor.
Os fundos VC são como fundos de investimento em ações. O investidor investe e uma equipe fará a gestão do seu dinheiro junto de diversos outros investidores, avaliando múltiplas startups e escolhendo as melhores para aportar os recursos, em troca de taxas de administração e performance, como nos fundos disponíveis em corretoras e bancos.
Para investir através desses fundos é necessário já possuir um bom capital para risco. E alguns deles exigem aportes mínimos chegando a R$ 1 milhão.
Para quem é indicado investir em startups através de Venture Capital?
Investir através de VCs é indicado também para investidores qualificados, mas que não querem correr tanto risco. É para investidores que buscam investir em empresas maiores, mais próximas ao “exit” e que não teriam acesso caso fossem investir sozinhos, pois os valores de investimento são muito grandes.
São para investidores que querem participações em empresas em Série A, B, C e D, diferentemente de ser investidor-anjo que investe em startups em estágio seed.
Equity crowdfunding
Agora para quem tem menos dinheiro, precisando de pouco mais de R$ 1 mil a melhor alternativa com certeza é investir através de Crowdfunding.
Isso porque ao invés de investir diretamente na startup, já há uma empresa toda avaliando as melhores startups para ofertar. A plataforma de Crowdfunding possui um processo e somente as que passam por uma criteriosa avaliação e seguem todos os padrões necessários são ofertadas para os investidores.
Então há a vantagem de ter uma equipe te auxiliando a escolher as melhores oportunidades do mercado.
Outro ponto são os investimentos mínimos. Para investir como investidor-anjo, você precisa ter bastante dinheiro para diversificar e minimizar os riscos dos investimentos em startups. No equity crowdfunding você pode investir em 10 startups com R$ 10 mil.
Além disso, esse é um mercado muito bem regulado e supervisionado, pela CVM. Com normas muito claras e condutas para as ofertas de valores mobiliários é um investimento muito mais seguro do que as alternativas anteriores.
A CVM exige que todas as ofertas disponibilizem uma série de informações e dados sobre cada startup para que fique fácil a comparação entre as startups e o investidor faça a melhor decisão na hora de investir.
Para quem é indicado investir em startups através de Equity Crowdfunding?
O Equity Crowdfunding é muito mais democrático e dá acesso a qualquer investidor com pelo R$ 1 mil e que esteja disposto a analisar as informações e dados disponibilizados pelas plataformas de crowdfunding.
Como investir
Para investir em Equity Crowdfunding basta entrar no link Oportunidades de Investimento em Startup e analisar as rodadas de captação abertas na Investweb.
Lembrando que se elas estão na plataforma para você investir é porque passaram por uma intensa análise e que podem se tornar boas oportunidades de multiplicação de capital.
Claramente que investimentos em startups são considerados de alto risco então recomendamos que invista somente valores que estaria confortável em perder. Não invista uma grande parte do seu patrimônio em startups, porque pode ocorrer de nenhuma das empresas chegar a dar retorno e todo o valor investido ser perdido.
Invista com propriedade e com quem entende, invista com a Investweb.
Leonardo Kalinowski